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1.嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、行業(yè)規(guī)章以及公司各項(xiàng)規(guī)章制度的規(guī)定，自覺(jué)樹(shù)立規(guī)范運(yùn)作、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格；
2.不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，在有效防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，努力實(shí)現(xiàn)基金份額持有人的利益最大化；
3.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和制度，促使公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)；
4.保證公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，維護(hù)公司股東的合法權(quán)益；
5.維護(hù)公司的良好信譽(yù)和形象，創(chuàng)建“取信于市場(chǎng)、取信于社會(huì)、取信于廣大投資者”的信譽(yù)法人機(jī)構(gòu)主體和知名品牌。
1.全面性原則
內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋投資業(yè)務(wù)的所有相關(guān)部門(mén)和崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。因此，公司倚重各業(yè)務(wù)部門(mén)去實(shí)施持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制程序。
2.全員性原則
員工是風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)及第一人，風(fēng)險(xiǎn)控制必須涵蓋與投資業(yè)務(wù)相關(guān)的全體員工，不斷提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和防范能力，樹(shù)立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
3.獨(dú)立性原則
公司設(shè)立審計(jì)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)察風(fēng)控部，具有并保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)執(zhí)行和評(píng)估公司投資業(yè)務(wù)及公募投資部和專戶投資部?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，由督察長(zhǎng)和監(jiān)察風(fēng)控部對(duì)公司運(yùn)作合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察稽核和檢查。
4.相互制衡原則
公募投資部和專戶投資部在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上要形成一種相互制約的機(jī)制，建立不同崗位之間的制衡體系，強(qiáng)化監(jiān)察風(fēng)控部對(duì)投資業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核功能。
5.防火墻原則
公司投資業(yè)務(wù)中的投資業(yè)務(wù)、研究工作、投資決策和交易清算應(yīng)在空間上和制度上嚴(yán)格隔離。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息和穿越防火墻的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施。
6.適時(shí)有效原則
在保證所有風(fēng)險(xiǎn)控制措施切實(shí)有效的基礎(chǔ)上，投資業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境和國(guó)家法律法規(guī)、市場(chǎng)變化等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。
7.風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要原則
投資的發(fā)展必須建立在內(nèi)部控制制度完善和穩(wěn)固的基礎(chǔ)上，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)與公司投資業(yè)務(wù)發(fā)展放在同等地位上。
8.定性與定量相結(jié)合原則
建立完備的制度體系和量化指標(biāo)體系，采用定性分析和定量分析相結(jié)合的方法，同時(shí)重視數(shù)量分析模型和定性分析的應(yīng)用，使風(fēng)險(xiǎn)控制更具科學(xué)性和可操作性。
1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)所有可能存在的、對(duì)公司投資運(yùn)作有重大影響的潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行考察和識(shí)別，它是有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的前提和基礎(chǔ)。
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要采用由下至上分析法，由投資各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行識(shí)別，定期（每個(gè)月）或根據(jù)需要及時(shí)出具風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告，經(jīng)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)控制小組討論后報(bào)公司審計(jì)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)討論。
鑒于由下至上分析法不足于識(shí)別所有可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，公司同時(shí)采用由上至下分析法，由公司管理層、審計(jì)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)將風(fēng)險(xiǎn)尤其是外部風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行指標(biāo)分解，下達(dá)風(fēng)險(xiǎn)限額到公募投資部和專戶投資部及各業(yè)務(wù)部門(mén)。
2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指由公司審計(jì)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和監(jiān)察風(fēng)控部根據(jù)投資業(yè)務(wù)中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性以及由此對(duì)公司運(yùn)作造成的潛在影響進(jìn)行評(píng)估。
監(jiān)察風(fēng)控部負(fù)責(zé)對(duì)證券投資的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，而審計(jì)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)則根據(jù)投資各業(yè)務(wù)部門(mén)提供的風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告，全面對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行評(píng)估。
為保證風(fēng)險(xiǎn)度量的準(zhǔn)確性，上述機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)應(yīng)采用定性分析和定量分析相結(jié)合的方法。定性的分析旨在評(píng)估業(yè)務(wù)流程中的所有風(fēng)險(xiǎn)并保證有適當(dāng)?shù)目刂浦贫认鄬?duì)應(yīng)。