專戶理財(cái)又稱特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財(cái)產(chǎn)委托擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由合格金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資的活動(dòng)。
專戶理財(cái)可以依據(jù)客戶的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，為客戶提供"量體裁衣"式的理財(cái)服務(wù)，充分滿足客戶富于個(gè)性化的各種特定理財(cái)需求。專戶理財(cái)業(yè)務(wù)按照業(yè)務(wù)形式不同可以分為“一對(duì)一”專戶和“一對(duì)多”專戶兩種。
資產(chǎn)管理計(jì)劃的要求
一對(duì)一專戶理財(cái)是指基金公司向單一客戶募集資金，接受其財(cái)產(chǎn)委托，為單一客戶辦理的特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。單一客戶委托的初始資產(chǎn)需不低于3000萬(wàn)元人民幣。
一對(duì)多專戶理財(cái)是指基金公司向兩個(gè)以上的特定客戶募集資金，或接受兩個(gè)以上特定客戶的財(cái)產(chǎn)委托，將其客戶的委托財(cái)產(chǎn)集合于特定賬戶，進(jìn)行證券投資的活動(dòng)。特定客戶委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始金額不低于100萬(wàn)元人民幣，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人人數(shù)不得超過(guò)200人，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不低于3000萬(wàn)元人民幣，但不得超過(guò)50億元人民幣；中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
投資范圍
1.現(xiàn)金、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、商品期貨及其他金融衍生品；
2.未通過(guò)證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利；
3.中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)。
投資于第2項(xiàng)和第3項(xiàng)規(guī)定資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計(jì)劃稱為專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃。基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)的子公司，通過(guò)設(shè)立專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)展專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
費(fèi)用
主要費(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、參與費(fèi)、退出費(fèi)、管理費(fèi)及托管費(fèi)等，不同產(chǎn)品收取的費(fèi)用類型及具體費(fèi)率可能不同，以其合同及《投資說(shuō)明書(shū)》為準(zhǔn)。
資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃的特點(diǎn)在資產(chǎn)管理合同中約定相應(yīng)的管理費(fèi)率和托管費(fèi)率；在設(shè)定管理費(fèi)率、托管費(fèi)率時(shí)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低資產(chǎn)管理計(jì)劃的管理費(fèi)率水平和托管費(fèi)率水平，擾亂市場(chǎng)秩序；資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)委托財(cái)產(chǎn)的管理情況提取適當(dāng)?shù)臉I(yè)績(jī)報(bào)酬。固定管理費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬可以并行收取。
信息披露和開(kāi)放頻率
資產(chǎn)管理人每月至少向資產(chǎn)委托人報(bào)告一次經(jīng)托管人復(fù)核的計(jì)劃份額凈值，并于每季度及每年度結(jié)束后的一定時(shí)間內(nèi)披露季度報(bào)告和年度報(bào)告。
“一對(duì)多”資產(chǎn)管理計(jì)劃每季度至多開(kāi)放一次計(jì)劃份額的參與和退出，為多個(gè)客戶設(shè)立的現(xiàn)金管理類資產(chǎn)管理計(jì)劃及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)管理計(jì)劃除外。資產(chǎn)委托人可以通過(guò)交易所交易平臺(tái)向符合條件的特定客戶轉(zhuǎn)讓其持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額。
中科沃土基金
微信公眾號(hào)
掃碼關(guān)注
